三方存管 账户业务 交易业务 创业板 信用业务 港股通 分级基金 新三板 理财产品

Q可以绑定一家银行的其他银行卡吗?

A:

同一银行的银行卡,只能绑定一张。

Q多银行存管业务是什么?

A:

多银行存管业务是指一个证券账户下可以绑定多家银行卡的业务,比如您在我们公司开立了一个证券账户,开户时绑定了一家银行的银行卡,后续使用中,可以再绑定其他银行的银行卡。

Q多银行存管业务绑定的银行卡有上限吗?

A:

最多可以绑定五家银行的银行卡(含主银行)。

Q多银行存管业务如何办理?

A:

本人带二代居民身份证到财富证券营业部柜台办理。

变更或者注销主资金账户三方存管需要解绑副资金帐户三方存管。主资金帐户号同客户号,开户时三方存管绑定的为主资金帐号,后续每添加一张银行卡会对应生成一个新的资金账户,一般是在客户号后按绑定先后顺序+01、02、03。


Q新绑定了一张有资金的银行卡,为何发起银证转账时系统提示银行余额不足?

A:

每添加一张银行卡会对应生成一个新的资金账户,一般是在客户号后按绑定先后顺序+01、02、03(主资金账号同客户号),出现这种情况是因为没有选择正确的资金账户。资金账户有主次之分,在进行银行转账时,应该先选择好银行卡绑定所对应的资金账号(财富大智慧可直接选择银行卡)。

Q绑定多张银行卡后,如何正确进行银证转账?

A:

1)财富聚财App:【财富】→【多银行资金管理】→【银行转证券/证券转银行】→输入转账金额、密码→【转账】。

2)乐赚App:【财富】→【银证转账】→【多银行存管】→【转入证券/转出证券】→输入转账金额、密码→【转入/转出】。

3)财富聚财电脑版:【股票】→【资金管理】→【银证转账】→【转入\转出账户】下拉菜单中选择所需要进行银证转账的资金账户→输入转账金额、密码→【转账】。


Q为何通过副资金帐户把钱转进来,但钱不见了?

A:

交易软件中的“资金股份”只显示主账户中的资金,副账户中的资金不会显示在内也无法直接进行交易,需要通过资金调拨转入主账户。

资金调拨操作流程:

财富聚财App:【财富】→【多银行资金管理】→【资金内部划转】→输入转账金额→【划转】。

乐赚App: 【财富】→【银证转账】→【多银行存管】→【资金内部划转】→输入转账金额→【划转】。

财富聚财电脑版:【资金管理】→【内部调拨】→【选择转出帐户\转入帐户】→【调拨金额】→【资金归集】

内部资金调拨为即时到账 。


Q目前,财富证券网上开户支持17家银行的三方存管签约:

A:

工商银行、光大银行、广发银行、华夏银行、建设银行、北京银行

交通银行、农业银行、浦发银行、上海银行、兴业银行、招商银行

中国银行、民生银行、邮政储蓄银行、中信银行、平安银行。

以上银行全部支持一步式签约,一卡可以绑定多券商账户。


Q目前,财富证券融资融券支持7家银行的三方存管签约:

A:

工商银行、建设银行、交通银行、农业银行、兴业银行、中国银行、招商银行。

以上银行全部支持一步式签约,一卡可以绑定多券商账户。


Q网上开户各家银行的签约及转账(三方存管签约时需使用本人开立的银行借记卡):

A:

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Q融资融券三方存管各家银行的签约步骤须知(三方存管签约时需使用本人开立的银行借记卡):

A:

C:UsersAdministrator.PC-20150514BZTMDesktop\u56fe片2.png

Q网上开户可以通过哪些渠道办理?

A:

(1)财富证券首创二维码扫描开户,您可以使用手机扫描您看到的财富证券开户二维码直接下载软件使用手机开户;

(2)用手机扫描财富证券官网(http://www.cfzq.com/)首页右侧的“开户享财富”的二维码下载软件使用手机开户;

(3)关注财富证券的官方微信,添加公众号“财富证券”,在“我的账户”的“软件下载”菜单中下载手机开户;

(4)使用电脑登录我们的官网(http://www.cfzq.com/),点击官网首页的“开户”使用带有摄像头和话筒耳机的电脑开户。


Q网上开户前,需要准备哪些材料?

A:

网上开户前,需准备如下材料:

(1)本人二代居民身份证原件;

(2)需准备带有摄像头、麦克风的电脑或者像素比较好的智能手机(建议手机配好耳机),并且保持电脑和手机的网络通畅。

(3)本人银行卡。


Q网上开户的过程有哪些?

A:

您登陆开户界面之后,只需进行上传证件照片、填写基本信息、三方存管、风险测评、视频录像等操作即可完成开户手续,全程3-5分钟即可完成。

Q新开立的账户什么时候可以交易?

A:

一般情况下,新开的股东账户在您开户成功的第二个交易日可以进行交易。如果下挂的是老的股东账户,开户成功当天可以交易。

Q在财富证券新开一个股票账户之后,创业板是不是还要重新开?

A:

在财富证券开户之后,按照监管要求的办理程序进行申请,可以在您就近的财富证券营业网点申请开通创业板。

若您在原券商已经成功开通创业板,新开财富证券账户之后,除了可以到就近的财富证券营业网点办理外,也可以在交易日9:00-15:57登录财富证券网厅(wt.cfzq.com)或者登录交易App(财富聚财或乐赚炒股),点击“创业板转签”进入相应页面,按照界面提示即时完成创业板投资权限在线转签!


Q在财富证券新开股票账户,原来在其他证券公司股票账户绑定的银行卡还能不能用?

A:

目前多数银行可以支持绑定多家证券公司股票账户,比如:招商银行、工商银行、中国银行、农业银行、交通银行、建设银行、上海银行、光大银行、浦发银行、兴业银行等都支持一张卡绑定多家证券公司。具体办理请以银行受理要求为准。


Q在财富证券新开了股票账户之后,原来账户里的股票怎么办?

A:

对于您原来上海股票账户(沪A)上的股票,请您先确认原账户与在我司开的沪A账户是否为同一账户号:
    (1)若原账号与在我司新开的沪A账户不是同一账号,您可以在原券商卖出股票后,将资金划转到原券商账户的三方存管银行卡,然后再将资金划转至财富证券三方存管银行卡;
    (2)若您在我司开的沪A账户与原账户为同一账号,可以在原券商撤销指定交易,在我司办理指定交易即可。
    对于您原来深圳股票账户(深A)里面的股票,您有两种处理方式:
    (1)您可以在原券商卖出股票后,将资金划转到原券商账户的三方存管银行卡,然后再将资金划转至财富证券三方存管银行卡;
    (2)若您在我司的深A账户与原账户为同一账号,您也可以办理深圳交易所股票(深A)转托管(类似于您熟知的银行转账功能,将持有的股票进行划转),将股票转托管至您开户的营业部,请注意要对应您开户营业部的席位号,交易日9:30-11:30,13:00-15:00均可办理。

Q网上开户进度怎么查询?

A:

您可以使用电脑登录财富证券官网(http://www.cfzq.com/),或直接登录开户页面(https://kh.cfzq.com/),输入您开户的手机号,获取验证码之后查询您当前的开户进度。

Q忘记客户号怎么办?

A:

您可通过下列两种方式找回客户号:

方法1:下载手机交易软件财富乐赚,按照以下流程操作:【财富】-点击“请登录”-选择“登录遇到问题”-选择“忘记客户号”,输入您的姓名和身份证号即可找回您的客户号。

方法2:请您登陆网厅(https://wt.cfzq.com/),在登陆界面点击“忘记账号”,输入身份证号码和姓名可找回客户号。


Q交易密码忘记了怎么办?

A:

您可通过下列两种方式找回密码:

方法1:下载手机交易软件财富乐赚,按照以下流程操作:【财富】-点击“请登录”-选择“登录遇到问题”-选择“忘记交易密码”,按照系统提示操作。业务办理时间为交易日9:05-15:57分。

方法2:请您登陆网厅(https://wt.cfzq.com/),在登陆界面点击“忘记密码”,按照系统提示操作。


Q身份证过期了如何办理?

A:

方法1:下载手机交易软件财富乐赚,按照以下流程操作:选择“我的”-业务办理-选择“全部”-点击“身份证信息”-点击右上角“编辑”,按照系统提示操作。

方法2:请您登陆网厅(https://wt.cfzq.com/),输入客户号和密码登入,按以下流程操作:业务-个人资料-身份证信息修改。


Q如何修改个人信息?

A:

方法1:下载手机交易软件财富乐赚,按照以下流程操作:选择“我的”-业务办理-选择“全部”-点击“个人信息”-点击右上角“编辑”,修改后点击保存即可。

方法2:请您登陆网厅(https://wt.cfzq.com/),输入客户号和密码登入,按以下流程操作:业务-个人资料-个人信息,点击修改即可。

温馨提醒:对于证券账户关键信息以及有效身份证明文件有效期、手机号码的变更,投资者应当通过临柜、见证或中国结算认可的其他非现场方式办理。


Q风险测评过期了怎么办?

A:

方法1:下载手机交易软件财富乐赚,按照以下流程操作:我的-业务办理-风险测评。

方法2:请您登陆网厅(https://wt.cfzq.com/),输入客户号和密码登入,按以下流程操作:风险测评-重新测评。


Q我要变更存管银行怎么办理?

A:

(1)同一家银行变更(如农行的A卡换成B卡):本人带身份证和银行卡去指定三方存管银行办理即可。

(2)不同银行变更(如农行变更为工行):本人持有效身份证件、银行卡去证券营业部办理撤销和重新指定的手续。如预指定的银行还需客户本人带身份证、三方存管协议书和银行卡(也可临时在银行开卡)去预指定银行办理确认手续。

不同银行变更前提:

1)当日能有任何委托,包括新股申购,买入委托、卖出委托、银证转账等操作。

2)银行卡状态正常。例如银行卡不能注销或者挂失。


Q我的账户休眠了,如何激活?

A:

沪市证券账户有指定交易的,由指定交易的证券公司办理休眠账户激活手续;尚未办理指定交易的,可在任意一家证券公司办理。深市证券账户可通过任意一家证券公司办理休眠账户激活手续。休眠账户激活后,下一个交易日即可正常使用。

Q“一人多户”是什么意思?

A:

“一人多户”就是一个人可以在多家证券公司开立股票账户,比如您在其他的证券公司开了股票账户(A股账户),同时也可以在财富证券再开一个股票账户(A股账户)。根据中国登记结算公司最新规定,一个投资者在同一市场最多可以申请开立3个A股账户、封闭式基金账户,只能申请开立1个信用账户、B股账户。

Q什么时候可以开户?

A:

财富证券提供7*24小时的网上开户,您随时可以提交开户申请的哦!

Q国债逆回购申报数量规则?

A:

上海是1000张即10万元起点,深圳是10张即1000元起点。上海债券质押式回购交易单笔申报最大数量不得超过10万手;深圳债券回购竞价交易单笔申报最大数量不得超过100万张。

Q为什么操作逆回购时提示“申报价格超出范围”?

A:

债券回购交易:

上海交易所规则----

集合竞价阶段的债券回购交易申报无价格限制。

连续竞价阶段的有效申报价格应符合下列规定:

(一)申报价格不高于即时揭示的最低卖出价格的110%且不低于即时揭示的最高买入价格的90%;同时不高于上述最高申报价与最低申报价平均数的130%且不低于该平均数的70%;

(二)即时揭示中无买入申报价格的,即时揭示的最低卖出价格、最新成交价格中较低者视为前项最高买入价格;

(三)即时揭示中无卖出申报价格的,即时揭示的最高买入价格、最新成交价格中较高者视为前项最低卖出价格。

当日无交易的,前收盘价格视为最新成交价格。

 

深圳交易所规则-----

(一)债券质押式回购非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价的上下100%,连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下100%。债券质押式回购上市首日的有效竞价范围设置,由交易所另行规定。

(二)债券回购竞价交易不实行价格涨跌幅限制。

注:买卖无价格涨跌幅限制的证券,超过有效竞价范围的申报不能即时参加竞价,转存于交易主机;当成交价波动使其进入有效竞价范围时,交易主机取出申报,参加竞价。


Q债券逆回购如何计息?

A:

2017年5月22日起按实际占款天数计息。

Q新规下新股申购规则:

A:

新股申购规则

上交所

深交所

申购市值起点

1万元

1万元

市值标准

T-2日之前20个交易日日均持有市值

T-2日之前20个交易日日均持有市值

额度计算

10000元/申购单位

5000元/申购单位

申购单位

1000股或其整数倍

500股或其整数倍

申购上限

网上初始千分之一,且不超9999.9万股

网上初始千分之一,且不超9999.9万股

申购时间

9:30-11:30;13:00-15:00

9:15-11:30;13:00-15:00

首日上市交易规则

上交所

深交所

开盘集合竞价

不高于发行价格120%,不低于发行价格80%

不高于发行价格120%,不低于发行价格80%

连续竞价

不高于发行价格144%,不低于发行价格64%

------

特殊报价规则

14:55-15:00收盘集合竞价

14:57-15:00收盘集合竞价

不高于当日开盘价的120%且不低于当日开盘价的80%

临时停牌

盘中成交价较当日开盘价首次上涨或下跌10%以上(含)

停30分钟且仅停一次

盘中成交价较当日开盘价首次上涨或下跌10%以上

停牌一个小时

盘中成交价较当日开盘价首次上涨或下跌20%以上(含)

停牌持续到14:55

盘中成交价较当日开盘价首次上涨或下跌20%以上

停牌持续到14:57

新增规则

上交所

深交所

缴款时间

中签公布后,T+2日下午16点之前有足额的新股认购资金,不足部分视为放弃认购

其他规则

投资者参与网上公开发行股票的申购,只能使用一个证券账户,融资融券客户信用担保账户可以直接申购新股。同意投资者使用多个证券账户参与同一只新股申购的,以及投资者使用同一证券账户多次参与同一只新股申购的,以该投资者的第一笔申购为有效申购,其余申购均为无效申购。

注:根据公司无效认购处理流程:投资者中签金额的大小进行排序,按照由小到大原则进行中签资金的认缴扣款,直到不足一股为止;对于中签认缴资金相同的多只新股,系统自动选择缴款标的。

无效认购处理的股数以实际不足资金为准,最小单位为1股,可以不为1000股/500股的整数倍。

投资者连续12个月内累计出现3次中签但未足额缴纳认购资金情形的,将被列入限制申购名单,自其最近一次放弃认购次日起的180日(含次日)内不得参与网上新股申购。



Q怎样才能拥有新股申购资格?

A:

如果要申购沪市新股,需T-2日之前20个交易日日均至少持有市值1万元以上沪市股票,每1万元市值可申购1000股。如果是深市新股,也需T-2日之前20个交易日日均至少要持有1万元以上深市股票,每5000元市值可以申购500股,但最高不得超过当次网上初始发行股数的千分之一。

Q如何查询我账户的申购权益是多少?

A:

登录财富证券交易软件,进行查询。

财富聚财App:选择“新股申购”→“配售权益查询”;

乐赚炒股App:选择“新股申购”→“配售权益查询”;

财富聚财PC版:选择“新股申购“→“申购配售额度查询”;

财富快车版:选择“新股申购”→“新股申购额度查询”;

财富慧财App:选择“新购申购”→“申购额度”。


Q查询的申购权益数值是指可申购的股票数量还是指可申购的金额?

A:

申购权益数值代表的是您可以申购的股票数量。

Q新股网上发行的具体流程是怎样的?

A:

(1)T-1日,发行人与主承销商刊登网上发行公告。

(2)T日,您可以查询申购额度后进行新股申购,沪市1万市值可以申购1000股,深市5千市值可以申购500股。

(3)T+1日,公布配号,组织摇号抽签。沪市每1000股配1个号,深市每500股配1个号。原T+1日申购资金验资环节取消。

(4)T+2日,公布中签结果。您可以在交易软件中查看是否中签及中签数量。中签的投资者应依据中签结果履行资金交收义务,确保其资金账户在T+2日日终有足额的新股认购资金。16:00为补足中签缴款的最后时间点。

(5)T+3日,认购成功。


Q如何查询我的申购配号、中签结果?

A:

您可以登录财富证券交易软件,进行查询。

财富聚财App:选择“新股申购”→“配号查询”/“中签查询”;

乐赚炒股App:选择“新股申购”→“配号查询”/“中签查询”;

财富聚财PC版:选择“新股申购”→“配号查询”/“中签查询”;

财富快车版:选择“新股申购”→“配号查询”/“历史中签查询”;

财富慧财App:选择“新购申购”→“其他”-“新股配号” / “新股中签”。


Q如何得知当天的申购的股票有哪些?

A:

申购当天您可以登陆我公司交易软件,点击“新股申购”可以查询当天申购的股票,或者直接登陆东方财富网、中财网媒体查询。

Q市值计算是否包括交易型开放式指数基金?

A:

交易型开放式指数基金不包括在申购市值范围内。市值是指T-2日(T日为申购日,下同)您持有的非限售A股股份市值,不包括优先股、B股、基金、债券或其他证券。

Q如果T-2日之前20个交易日日均只持有1万元以上沪市股票,能否申购深市新股?

A:

不能,在新股申购时,两市的市值分开计算,持有市值仅能用于本市场新股申购。

Q如有多个证券账户,应如何申购新股?持有市值如何计算?

A:

对于每只新股发行,有多个证券账户只能使用一个有市值的账户申购一次,如多次申购,仅第一笔申购有效。有多个账户的,持有市值将合并计算(账户持有人名称、有效身份证明文件号码均相同的证券账户确认为同一投资者计算市值)。

Q投资者信用证券账户中融资买入的股票是否可以计算市值?

A:

可以计算。融资融券信用证券账户市值与普通证券账户合并计算。

Q同一天的申购权益可以重复使用吗?

A:

可以重复使用,比如说,当天有多只新股发行的,您可以用已确定的申购权益重复参与多只新股的申购,且额度单独计算。

Q何时确定中签?中签后如何缴款?

A:

新股申购日为T日,那么T+2日可以查询中签结果,如果中签,请确保16:00之前保证账户中有足额可用资金;连续12月内连续3次放弃认购的,自最近一次放弃认购起6个月内,不得参与网上新股申购。

T+2日中签后,保证16:00前账户里有足额可用资金时,投资者无需操作,系统将自动扣款。


Q中签的股票何时上市?

A:

新股的上市日期具体要看上市公司的公告。

Q关于“投资者连续12个月内累计出现三次中签但未足额缴纳认购资金情形的,自结算参与人最近一次申报其放弃认购的次日起6个月(按180个自然日计算,含次日)内不得参与网上新股申购”的规定,应如何理解?

A:

放弃认购情形以投资者为单位进行判断,即投资者持有多个证券账户的,其使用名下任何一个证券账户参与新股申购并发生放弃认购情形的,均纳入该投资者放弃认购次数,确认多个证券账户为同一投资者持有的原则为证券账户注册资料中的“账户持有人名称”、“有效身份证明文件号码”均相同;“连续12个月”是指任意连续的12个月,滚动计算;放弃认购次数按照投资者实际放弃认购的新股只数计算。

例如:由于投资者A在2014年11月19日日终资金账户无足额资金,其当日应缴款的三只新股认购资金均不足,其结算参与人在2014年11月20日为其申报三次放弃认购。该投资者从次日(2014年11月21日)起进入限制申购名单并持续180个自然日至2015年5月19日。直至2015年5月20日起,该投资者方可正常进行新股申购。

在2015年5月20日至2015年11月19日期间,一旦该投资者再次发生放弃认购,如2015年8月12日其结算参与人为其申报了一次放弃认购,则由于其在连续12个月内有4次放弃认购,从2015年8月13日起该投资者将再次进入限制申购名单并持续180个自然日。


Q投资者同一天中签上海市场多只新股,且出现认购资金不足的,结算参与人如何分配多只新股的未到位资金?

A:

对于这种情形,由结算参与人与投资者自行协商处理。结算参与人可与投资者提前约定处理方式并签署有关协议,一旦出现这种情形,结算参与人可根据事先约定,合理分配投资者申购多只新股的未到位资金。

Q什么是债券逆回购?

A:

券回购是指债券交易的双方在进行债券交易的同时,以契约方式约定在将来某一日期以约定的价格(本金和按约定回购利率计算的利息),由债券的正回购方向逆回购方再次购回该笔债券的交易行为。

债券逆回购是指融券方(资金供应方)向融资方融出资金,在一定期限内暂时放弃资金使用权,并获得相应期限的债券抵押权,于回购到期日收回本金及相应利息的交易行为。

温馨提醒: 根据中国证券登记结算有限公司业务规则的相关规定,若交易所实施临时停市,将可能导致停市当日新达成及到期的回购业务延至下一交易日清算,相关交收相应顺延。投资者将可能因临时停市面临流动性风险。


Q如何开通债券逆回购?

A:

投资者进行国债逆回购,需有已指定的上海A股证券账户或深圳A股证券账户。在签署《债券质押式融券回购委托协议》和《债券质押式融券回购交易风险揭示书》等业务申请文件并开通交易权限后即可交易。

开通方法1:请您用手机登录交易软件“财富乐赚”,按以下流程操作:我的-业务办理-债券逆回购,按照系统提示操作即可。

开通方法2:请您登陆网厅(https://wt.cfzq.com/),输入客户号和密码登入,按以下流程操作:我的业务-选择“债券逆回购”,申请开通。


Q国债逆回购如何操作?

A:

请您用手机登录交易软件“财富乐赚”,按以下流程操作:财富-国债逆回购-选择品种-交易,输入价格和数量,点击“国债逆回购借出”操作。

Q回购期限的名义天数和资金实际占款天数有什么区别?

A:

名义天数是回购产品的期限,比如7天期回购品种GC007的名义天数为7天;

资金实际占款天数:是指当次回购交易的首次交收日(含)至到期交收日(不含)的实际日历天数,即:从成交日的下一个交易日至资金到账可取日,即是计息的天数(算头不算尾)。一般情况下,回购名义天数和资金实际占款天数一致,但在节假日前,因交易所市场节假日休市,会出现二者不一致的情况。逆回购特殊时间节点情况:

交易日

回购品种期限N

首次清算日T日

首次交收日T+1日(含)

到期清算日T+N

到期交收日T+N+1(不含)

实际占款天数

周四

1

周四

周五

周五

下周一

3天(即周五、周六、周日)

周四

3

周四

周五

(周日顺延至)下周一

下周二

4天(即周五至下周一)

周五

1

周五

下周一

(周六顺延至)下周一

下周二

1天(即下周一)

周五

3

周五

下周一

下周一

下周二

1天(即下周一)

周五

7

周五

下周一

下周五

下下周一

7天(即下周一至下周日)




Q债券回购交易购回价如何计算?

A:

 上海:购回价=100元+年收益率×100元×实际占款天数/365(天)

 深圳:购回价=100元+年收益率×100元×实际占款天数/365(天)。


Q财富宝里的钱可以用来做债券逆回购吗?

A:

可以。

Q什么是可转债?

A:

可转债是指在一定条件下可以被转换成公司股票的债券。

可转债具有债权和期权的双重属性。持有人可以选择持有债券到期,获取公司还本付息;也可以选择在约定的时间内转换成股票,享受股利分配或资本增值。


Q可转债如何申购?

A:

上市公司发行可转债,可以全部或者部分向原持有公司股票的股东(以下简称原股东)优先配售,优先配售比例应当在发行方案中披露。原股东参与优先配售的部分,应当在T日申购时缴付足额资金。

原股东参与优先配售后,余额部分用于网上、网下申购。原股东除可参与优先配售外,也可参与优先配售后的余额申购。

投资者网上申购日(T日)当天无需缴纳申购资金。T+2日,网上投资者应根据中签结果公告准备足额认购资金。


Q可转债网上申购数量如何规定?

A:

深圳:最小申购单位为10张(每张100元),超过10张须为10张的整数倍。

上海:网上申购最小单位为1手(1000元),申购数量应当为1手或1手的整数倍。


Q可转债网上信用申购违约有哪些惩戒机制?

A:

投资者连续12个月内累计出现3次中签但未足额缴款的情形时,自第三次放弃认购的次日起6个月(按180个自然日计算,含次日)内不得参与新股、可转债、可交换公司债券的申购;且放弃认购的次数按照投资者实际放弃认购的新股、可转债与可交换公司债券次数合并计算。

Q可转债的转股和回售是什么意思?

A:

可转换债券转股:转换为股票时,需按转股价格进行转换,转股价格又称行权价格,是指可转换债券转换为每股股份所支付的价格,在募集说明书中会约定;

回售是指债券持有人可按事先约定的条件和价格,将所持债券卖给发行人。


Q可转债转换成股票的数量如何计算?

A:

可转债转换成股票的数量(股)=转债手数*1000/转股价格;转股价格在发行可转债时,会在公告里面公布,可转债可部分或全部申请转为股票( 1手=10张 )。例如,客户持有某只可转债10张,转股价格是8元,则可转债转换成股票的数量(股)=1*1000/8=125(股)。

Q可转债的转股期限是多久?

A:

上市公司发行的可转债一般在发行结束6个月后,方可以转为股票;转股期限由发行人确定,具体可以查看F10里的公告;转股期内,可转债交易照常。

Q投资者中签后出现新股认购资金不足情形的,如何处理?

A:

投资者中签后应依据中签结果履行资金交收义务,确保其资金账户在T+2日日终有足额的新股认购资金。投资者认购资金不足的,将被视为放弃认购。放弃认购的新股将不被登记至投资者证券账户。如投资者连续12个月内累计出现三次放弃认购情形的,将被列入限制申购名单,自结算参与人最近一次申报其放弃认购的次日起6个月(按180个自然日计算,含次日)内不得参与网上新股申购。

Q客户能否开通创业板?

A:

客户开户之后,按照监管要求的办理程序进行申请,可以在您就近的财富证券营业部柜台申请开通创业板。
   若您在原券商已经成功开通创业板,账户开立之后,除了可以到就近的财富证券营业部柜台办理外,也可以在交易日交易时间登录财富证券网上营业厅(wt.cfzq.com),点击“创业板转签”进入相应页面,按照界面提示即时完成创业板投资权限在线转签!

Q在营业部提交了创业板开通申请之后,什么时候可以买创业板的股票?

A:

如果您有2年以上的交易经验,T日提交创业板开户申请,T+2日权限生效,T+2日可以购买创业板的股票;如果您的交易不满2年,则T+5日可以购买创业板的股票(T代表交易日)

Q之前开通了创业板,可以在新开账户当天开通创业板吗?

A:

我公司已经开通创业板投资权限在线转签,若您的股票账户在原券商已经成功开通创业板,该股票账户创业板投资权限可以在财富证券网上营业厅在线转签,您可以在交易日交易时间财富证券网上营业厅(wt.cfzq.com),点击“创业板转签”进入相应页面,按照界面提示即时完成创业板投资权限在线转签!

如果您有2年以上的交易经验,T日在其他券商提交创业板开户申请,T+2日权限生效,T+2日可以购买创业板的股票;如果您的交易不满2年,T日在其他券商提交创业板开户申请,T+5日权限生效;如您在其他券商已开通创业板权限,则转签即时生效。(T代表交易日)

 

 

具体了解创业板详见财富证券创业板小课堂财富课堂|“创业板”开通/转签全教程

 

创业板开通咨询:

财富证券全国统一客服热线:4008835316/95317   交易日8:30-17:30

财富证券官方微信咨询:关注公众号“财富证券”提供7*24小时人工咨询服务

 

近期网络电话诈骗频发,财富证券特别提醒您,我司不会通过任何渠道向客户索取创业板开通费用,敬请留心,谨防上当受骗!


Q财富证券融资融券交易使用什么客户端?

A:

财富证券客户推荐使用财富证券官方交易软件:电脑交易软件财富快车、财富聚财,手机交易软件乐赚、财富聚财、财富慧财。

Q证券公司为什么要求投资者在融资融券交易前提交保证金?

A:

为了控制信用风险,证券公司向投资者融资、融券前,应当事先向投资者收取一定比例的保证金。保证金可以是现金,也可以以证券充抵。
  投资者提交的保证金以及投资者融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部价款,整体作为投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物。

Q融资融券期限最长是多少?

A:

证券监管部门规定,证券公司与投资者约定的融资、融券期限最长不得超过6个月。在6个月期限以内,客户可以随时偿还负债。2015年7月1日及以后到期的融资融券合约,客户可在合约到期前向公司申请展期,展期条件以公司公告为准;在此日期之前到期的合约,不予展期。

Q财富证券融资融券的利率是多少?

A:

公司融资融券业务的基准息费率的设定参考中国人民银行规定的一年期金融机构贷款基准利率。目前,我公司公布的融资融券客户融资年利率为8.6%、融券年费率为10.6%。如有调整,我们将通过适当的方式通知您。

Q融资融券息费是什么?

A:

融资融券息费是证券公司为投资者提供融资融券服务而收取的报酬,包括:融资利息、融券费用、罚息等。
   投资者了结融资融券债务时,除了归还融资的欠款和融券的欠券外,还需偿还融资利息、融券费用等各类费用,融资利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。
  具体的收费标准及其他收费事项投资者应依从签订的《融资融券业务合同书》中的约定。

Q还款时,客户最晚需要在何时备足还款资金?

A:

应当在还款指定交易下达前备足资金。借款达到最长期限的,应当在还款前一个交易日备足资金。

Q质押的证券有“标的证券范围”吗?

A:

,拟质押的证券应是当日财富证券公布的小额质押业务标的证券范围内的流通股。

Q请问可以提前还款吗?是否罚息?

A:

可以提前还款,暂不收取罚息。

Q请问能不能申请“部分还款或延期还款”?

A:

目前富易贷产品暂时不支持部分还款功能,最多延期30个自然日还款且每日按万五的利息进行罚息。

Q如果到期日未能偿还负债或出现交易协议约定的违约情节,怎么处置?

A:

1)客户到期如未偿还借款,允许延期30个自然日,延期期间按照每日万分之五计收罚息。若30个自然日后客户仍未还款,财富证券有权在下一交易日按照协议约定进行违约处置.
     
2)客户若出现违约,财富证券还将视客户情节采取其他措施,包括但不限于将客户列入公司信用风险名单以及调整客户可借额度等措施。

Q什么是融资融券交易?

A:

融资融券交易,又称信用交易,是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物,借入资金买入交易所上市证券(融资交易)或借入交易所上市证券并卖出(融券交易)的行为。与现有证券现货交易模式相比较,投资者可以通过向证券公司融资融券,扩大交易筹码,具有一定的财务杠杆效应。

Q开通融资融券账户有什么要求?

A:

开通融资融券账户须至少满足以下两个条件:

(1)申请开户当天,最近20个交易日日均证券类资产不低于50万元(其中证券类资产是指投资者持有的客户交易结算资金、股票、债券、基金、证券公司资产管理计划等资产。如客户之前未在我公司开立普通账户,客户资产无法在系统中判别的,以客户提供的其他证券公司对账单为准。);

(2)客户在我司交易满6个月或其他券商交易满6个月均可。(对客户交易时间的确认,以中登系统查询的客户首次交易日期为准)。

申请融资融券业务的客户还需符合公司对于融资融券客户的适当性要求,具体以公司制度为准。


Q投资者进行融资融券交易前,应做什么准备工作?

A:

投资者向证券公司融资、融券前,应当按照《证券公司融资融券业务管理办法》等有关规定与证券公司签订融资融券合同以及融资融券交易风险揭示书,并委托证券公司为其开立信用证券账户和信用资金账户。
   根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定,投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同,在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个信用证券账户。

Q什么是信用证券账户与信用资金账户?

A:

信用证券账户是客户为参与融资融券交易,向证券公司申请开立的证券账户。该账户是证券公司在证券登记结算机构开立的“客户信用交易担保证券账户”的二级账户,用于记录客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。

客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。在一定条件下,可以实现与普通证券账户之间进行证券划转。 

信用资金账户是指客户在证券公司指定存管银行开设的资金账户。该账户是证券公司在银行开立的“客户信用交易担保资金账户”的二级账户,用于记载客户交存的担保资金的明细数据。

客户只能开立一个信用资金账户。在一定条件下,可以实现与银行结算账户(银行卡)之间进行资金划转。


Q在其他券商开通过融资融券账户,怎么转到财富证券?

A:

如果您之前在其他券商开通融资融券业务,您需要先到原券商注销信用证券账户,然后到财富证券申请开通融资融券业务。
   温馨提醒:由于中登公司端口限制,若您在原券商没有注销信用证券账户,则我司只能开出信用资金账号,无法开立信用证券账户,不能进行正常交易,建议您若要开通该业务,应该先去原券商注销信用证券账户。

Q客户的合同、单笔交易、证件即将到期时,公司将如何通知客户?

A:

公司将按照合同约定通过电话、短信、电子邮件、信函、面见中的一种或多种方式进行通知。

Q什么是融资融券账户自有资金?

A:

信用账户自有资金为担保物买入时可实际使用资金,即做担保物买入时系统显示的可用资金,也可以通俗的理解为账户内属于您本人,并由您自由支配的资金。

Q投资者信用证券账户有何限制?

A:

投资者信用证券账户不得买入或转入除可充抵保证金证券范围以外的证券,也不得用于参与定向增发、股票交易型开放式指数基金和债券交易型开放式指数基金的申购及赎回、债券回购交易等。

Q财富证券融资融券账户资金能够参与货币基金吗?

A:

融资融券账户自有资金可以买可冲抵保证金证券范围内的货币基金。

Q融资融券交易公开信息披露包括什么内容?

A:

交易所在每个交易日开市前,根据证券公司在前一交易日22:00前报送的数据汇总,向市场公布以下信息:

(1)前一交易日单只标的证券融资融券交易信息,包括融资买入额、融资余额、融券卖出量、融券余量等信息;

(2)前一交易日市场融资融券交易总量信息。


Q融资融券交易规模有何限制?

A:

深圳证券交易所:

单只标的证券的融资余额、信用账户担保物市值占该证券上市可流通市值的比例均达到 25%时,深交所可以在次一交易日暂停其融资买入,并向市场公布。   

该标的证券的融资余额或者信用账户担保物市值占该证券上市可流通市值的比例降低至 20%以下时,深交所可以在次一交易日恢复其融资买入,并向市场公布。

单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时,深交所可以在次一交易日暂停其融券卖出,并向市场公布。

该标的证券的融券余量降低至 20%以下时,深交所可以在次一交易日恢复其融券卖出,并向市场公布。

上海证券交易所:

单只股票的融资监控指标达到25%时,上交所可以在次一交易日暂停其融资买入,并向市场公布。该股票的融资监控指标降低至20%以下时,上交所可以在次一交易日恢复其融资买入,并向市场公布。

单只交易型开放式指数基金的融资监控指标达到75%时,上交所可以在次一交易日暂停其融资买入,并向市场公布。该交易型开放式指数基金的融资监控指标降低至70%以下时,上交所可以在次一交易日恢复其融资买入,并向市场公布。

单只股票的融券余量达到该股票上市可流通量的25%时,上交所可以在次一交易日暂停其融券卖出,并向市场公布。该股票的融券余量降低至20%以下时,上所可以在次一交易日恢复其融券卖出,并向市场公布。

单只交易型开放式指数基金的融券余量达到其上市可流通量的75%时,上交所可在次一交易日暂停其融券卖出,并向市场公布。该交易型开放式指数基金的融券余量降至70%以下时,上交所可以在次一交易日恢复其融券卖出,并向市场公布。


Q融资融券交易出现异常时,交易所可以采取什么监管措施?

A:

为了防范市场操纵风险,交易所对市场融资融券交易进行监控。当融资融券交易出现异常时,交易所可视情况采取以下措施并向市场公布:

(1)调整标的证券标准或范围;

(2)调整可充抵保证金有价证券的折算率;

(3)调整融资、融券保证金比例; 

(4)调整维持担保比例;

(5)暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出交易; 

(6)暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易;

(7)交易所认为必要的其他措施。


Q融资融券交易存在异常交易行为的,交易所可以采取什么监管措施?

A:

交易所对投资者融资融券交易进行实时监控,当融资融券交易存在异常交易行为的, 交易所可以视情形采取限制相关信用证券账户交易等措施。

Q持有普通证券账户和信用证券账户的投资者如何履行信息报告、披露等义务?

A:

投资者及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者其增减变动达到有关法律、行政法规、部门规章及交易所有关业务规则规定的比例时,应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

Q投资者信用证券账户有关分红、派息、配股等权益如何处理?

A:

投资者信用证券账户内证券的分红、派息、配股等权益处理,按照《证券公司融资融券业务管理办法》、登记结算公司有关规定以及证券公司与投资者之间约定办理。

Q什么是标的证券?

A:

标的证券是客户融入资金可买入的证券和证券公司可对客户融出的证券。
证券交易所规定融资买入的标的证券和融券卖出标的证券限于其认可的上市股票、证券投资基金、债券及其他证券。证券公司在上述范围内确定并公布公司允许的标的证券。

标的证券必须在证券公司所公布的标的证券范围内,超出该范围的融资融券委托将被拒绝。

交易所和证券公司可以定期或不定期地调整标的证券范围。


Q证券出现被调出标的证券范围等情况时,投资者如何处理相关融资融券关系?

A:

我公司有权根据证券交易所的规定对标的证券进行调整并将调整结果通知客户。标的证券被实施特别处理、终止上市、吸收合并、要约收购,我公司在交易所或证券发行人公告当日将标的证券调出标的证券范围。

当有证券被调出标的证券范围时,在调整公告日前尚未了结的融资融券合约依然有效,但在合同中有其他约定的,从其约定。标的证券被调出标的证券范围的,自调整生效日起,客户不能将其作为标的证券向公司申请融入资金或证券,但可以卖券还款或买券还券;被调整出公司标的证券范围的证券,在公司未作出进一步相关调整前,仍可作为可充抵保证金证券。


Q什么是保证金?

A:

保证金是指客户向证券公司融入资金或证券时,证券公司向客户收取的一定比例的资金,保证金可以证券公司认可的证券充抵,证券公司认可的证券应符合证券交易所的规定。

Q什么证券品种可以充抵保证金(担保品)?

A:

经证券交易所认可的股票(A 股)、证券投资基金和债券等,可以充抵保证金。

同时,证券公司可以根据自身业务经营情况、市场状况以及客户资信等因素,自行确定可充抵保证金证券名单,但其自行确定的名单不得超出证券交易所公布的可充抵保证金证券范围。客户信用账户进行普通买卖,必须在证券公司所公布的可充抵保证金证券范围内,超出该范围的普通证券交易委托将被拒绝。交易所和证券公司可以定期或不定期地调整可充抵保证金证券范围及其折算率。
  投资者向证券公司提交充抵保证金的证券必须在证券公司确定的可充抵保证金证券名单上。


Q以证券充抵保证金时,如何计算保证金金额?

A:

交易所规定的折算率上限如下:

(1)上证180 指数成份股股票的折算率最高不超过70%,非上证180 指数成份股股票的折算率最高不超过65%;深证100指数成份股股票的折算率最高不超过70%,非深证100指数成份股股票的折算率最高不超过65%;

(2)交易型开放式指数基金折算率最高不超过90%;

(3)证券公司现金管理产品、货币市场基金、国债折算率最高不超过95%;

    (4)被实施风险警示、暂停上市、进入退市整理期的证券、静态市盈率在300倍以上或者为负数的A股股票,以及权证的折算率为0%;

(5)其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%。

证券公司可以在不高于上述标准的基础上,根据证券流动性、波动性等指标自行确定各类充抵保证金证券不同的折算率。

投资者以现金作为保证金时,可以全额计入保证金金额;以证券充抵保证金时,应当以证券市值或净值按证券公司确定的折算率进行折算。

举个简单的例子,如果某投资者信用账户内有100 元现金和100元市值的证券A,假设证券A 的折算率为70%。那么,该投资者信用账户内的保证金金额为170 元(100 元现金×100%+100 元市值×70%)。


Q按静态市盈率调整可充抵保证金折算率,对投资者有何影响?

A:

自2016年12月9日起,每周最后一个交易日收盘后,计算静态市盈率在300倍以上或为负数的A股股票,并于下一交易日起调整其折算率为0。股票折算率调整后,静态市盈率在300倍以上或公司业绩亏损的股票,将不能折算为融资融券保证金。融资融券保证金可用额度将因此减少,客户可融资金额和融券市值将相应减少。

静态市盈率在300倍以上或公司业绩亏损的股票折算率调整为0后,交易所或公司未将其调出可充抵保证金证券范围的,投资者仍然可以使用自有资金买卖该股票;如调出可充抵保证金证券范围的,自调出日起,投资者不可在信用账户买入该股票。请投资者密切关注我司官网发布的可充抵保证金证券范围调整公告。


Q什么是保证金比例?

A:

保证金比例是指投资者交付的保证金与融资、融券交易金额的比例,具体分为融资保证金比例和融券保证金比例。

保证金比例用于控制投资者初始资金的放大倍数,投资者进行的每一笔融资、融券交易交付的保证金都要满足保证金比例要求。在投资者保证金金额一定的情况下,保证金比例越高,投资者向证券公司融资、融券的规模就越小,财务杠杆效应越低。

证券交易所规定,自2015年11月23日起,融资保证金比例不低于100%,融券保证金比例下限维持为50%,证券公司在不超过上述交易所规定基础上,可自行确定相关的融资保证金比例和融券保证金比例。目前我司设置融资保证金比例为110%,融券保证金比例不低于50%。

计算公式:可融资金额=保证金可用余额/融资保证金比例

例如:某客户信用账户中有100万元保证金可用余额,拟融资买入融资保证金比例为100%的证券B,则该客户理论上可融资买入100万元市值的证券B。

计算公式:可融券金额=保证金可用余额/融券保证金比例

例如:某客户信用账户中有100万元保证金可用余额,拟融券卖出融券保证金比例为80%的证券C,则该客户理论上可融券卖出125万元市值的证券C。


Q什么是保证金可用余额?

A:

保证金可用余额是指投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额,减去投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利息、费用的余额。

也就是说,保证金可用余额由以下四部分组成:

(1)作为保证金的现金。投资者信用资金账户内的现金由作为保证金的现金和融券卖出所得现金两部分组成,其中融券卖出所得现金只能用于买券还券,不能作为保证金;

(2)充抵保证金的证券。投资者信用证券账户内的证券由充抵保证金的证券和融资买入证券两部分组成,其中充抵保证金证券部分直接经折算后计入保证金可用余额; 

(3)融资融券交易产生的浮盈部分。融资融券交易产生的浮盈经折算后可计入保证金总额,如融资融券交易形成浮亏的,浮亏金额需全额从保证金可用余额中扣减;

(4)减去未了结融资融券交易已占用保证金部分和相关利息及费用。


Q保证金可用余额如何计算?

A:

投资者进行每一笔融资买入或融券卖出时所使用的保证金应以其保证金可用余额为限。其计算公式为:

保证金可用余额=现金+Σ(充抵保证金的证券市值×折算率)+Σ[(融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率]+Σ[(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率]-Σ融券卖出金额-Σ融资买入证券金额×融资保证金比例-Σ融券卖出证券市值×融券保证金比例-利息及费用

其中,折算率是指融资买入、融券卖出证券对应的折算率,当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时,折算率按100%计算。


Q什么是担保物?

A:

证券公司向客户收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部价款,整体作为客户对证券公司融资融券所生债务的担保物,即客户信用资金账户和信用证券账户内的所有资产构成其对证券公司融资融券所生债务的担保物。

客户信用证券账户不得用于买入或转入除担保物及证券交易所公布的标的证券范围以外的证券。


Q什么是维持担保比例?

A:

维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例。其计算公式为:

维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用总和)

客户信用证券账户内的证券,出现被调出可充抵保证金证券范围、被暂停交易、被实施特别处理等特殊情形或者因权益处理等产生尚未到账的在途证券,会员在计算客户维持担保比例时,可以根据与客户的约定按照公允价格或其他定价方式计算其市值。

例如:客户信用账户内有现金20万元,融资买入股票A,数量1万股,价格10元;融券卖出股票B,数量0.5万股,价格20元。(假设利息及费用不计)

则此时信用账户内现金变为:30万元(20万元+0.5万×20元)

融资买入金额为:10万元(1万×10元)

维持担保比例为:(20万 +10万+1万×10)÷(10万+0.5万×20元)=200%

(1)维持担保比例降低的情况:

A、当股票A价格不变,股票B上涨到25元,此时维持担保比例为:

(20万 +10万+1万×10)÷(10万+0.5万×25)=177.78%

B、当股票A下跌到8元,股票B上涨到25元,此时维持担保比例为:

(20万 +10万+1万×8)÷(10万+0.5万×25)=168.89%

(2)维持担保比例升高的情况:

A、当股票A上涨到15元,股票B价格不变,此时维持担保比例为:

(20万 +10万+1万×15)÷(10万+0.5万×20)=225%

B、当股票A上涨到15元,股票B下跌到15元,此时维持担保比例为:

(20万 +10万+1万×15)÷(10万+0.5万×15)=257.14%

C、当股票A、股票B价格均不变,用现金偿还8万元融资(或买券还券市值8万元)后,此时维持担保比例为:

(20万+10万-8万+1万×10)÷(10万+0.5万×20-8万)=266.67%

由以上实例可见,融资买入股票和融券卖出股票的价格发生变化,会使维持担保比例出现降低或升高的情况;通过偿还融资或融券债务,可以提高维持担保比例。

32、什么是平仓线、警戒线?

根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》、《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》,投资者信用账户维持担保比例不得低于130%。

证券公司在不超过上述交易所规定比例的基础上,可以根据客户资信状况等因素,自行确定维持担保比例的最低标准。

维持担保比例的最低标准在我公司称为平仓线,约定为130%;警戒线即是指维持担保比例的安全界限,约定为150%。


Q当维持担保比例低于规定标准时,证券公司如何处理?

A:

(1)追加担保物

当投资者维持担保比例低于150%(警戒线)时,我司将通过电子邮件、手机短信的方式发送预警通知。
   当投资者维持担保比例低于130%(平仓线)时,我司将通过电子邮件、手机短信以及电话的方式发送追保平仓通知,投资者应当在不超过2个交易日的期限内追加担保物,且投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于140%。

客户可以通过向信用账户转入现金或可充抵保证金证券等方式追加担保物。

(2)强制平仓

发生投资者信用账户维持担保比例低于130%,且未能按期交足担保物或自行了结融资融券交易,或融资融券合约已到期但客户未清偿所负债务,以及《融资融券合同》约定的其他情形时,证券公司将采取强制平仓措施,处分投资者担保物,不足部分还可以向投资者追索。如盘中维持担保比例触及115%,公司将会直接对投资者账户进行强行平仓,不再另作通知。

投资者在融资融券交易中发生违约行为的,证券公司将记入客户的信用记录,并报送监管部门备案。


Q投资者可不可以提取保证金?

A:

当投资者维持担保比例超过300%时,投资者可以提取保证金可用余额中的现金或划转充抵保证金的证券部分,但提取现金、划转证券后维持担保比例不得低于300%。

提取现金是指将现金从信用资金账户转入银行结算账户(银行卡)后,在银行端提取;划转证券是指将证券从信用证券账户划转到普通证券账户。


Q客户信用账户的维持担保比例低于警戒线和平仓线,公司将如何通知客户追加担保物?

A:

公司将按合同约定通过电子邮件、手机短信或电话等多种方式或其中之一的方式通知客户追加担保物。

Q融资融券交易相关重大事项如融资融券利(费)率政策、融资(融券)保证金比例等发生调整时公司将如何向客户公示?

A:

公司将通过公司网站公告、网上交易系统公告等合同约定的方式向公司信用客户公示。

Q港股通的红利税如何收取?

A:

A股市场为鼓励长期投资,对股息红利的税率按持有期不同来扣缴红利税。但是港股通则没有类似制度安排,对个人投资者而言,港股通的股息红利,不管持有时间的长短,都要交20%的税,由相关公司或机构代扣。

Q港股通为什么一旦买入或者卖出,盈亏会显示亏损那么多,或者盈利那么少呢?

A:

买卖港股通股票,以港币报价成交,而投资者实际支付或收取人民币,然而交易后,是按照参考汇率计算盈亏的,在清算结束后,才能按照结算汇率来交收,所以客户等清算后,盈亏才会显示正常。
    参考汇率不等于结算汇兑比率。由于采用净额换汇安排和成本金额均摊原则,结算汇兑比率一般都会优于前述参考汇率。即,日终清算后,投资者的港股买入交易,按卖出结算汇兑比率计算出的、实际需要支付的人民币,一般将少于证券公司日间按卖出参考价所计算出的金额。反之,日终清算后,投资者的港股卖出交易,按买入结算汇兑比率所计算出的、实际可以得到的人民币,一般将多于证券公司日间按买入参考价所计算出的金额。
    提示投资者注意,港股通交易日与交收日之间汇率波动不影响投资者参与港股通交易的资金交收,投资者无需承担交易日与交收日之间的汇率变动风险。极端情况下离岸人民币市场发生大幅度波动时,有可能出现结算汇兑比率劣于参考汇率的结果。投资者需及时关注离岸人民币市场并查看资金账户余额,防止资金账户出现透支。

Q投资者买入或卖出港股通股票在半个交易日时,交收日怎样确定?

A:

如果圣诞节前一天(12月24日)、元旦前一天(12月31日)和农历新年前一天(农历腊月三十)为工作日,则香港市场上述日期为半日市:上午半天交易,且当日不是港股通交收日。那么,半日市(T日)、半日市前一交易日(T-1日)交易证券的交收均在T+2日完成。

例如:12月22日、12月23日为港股通交易日,12月24日为港股通半日市,12月25日至12月28日为圣诞期间休假日。

12月29日将完成:12月22日交易资金的交收、12月23日及12月24日组合费、公司行为资金的交收;

12月30日将完成:12月23日、12月24日交易资金的交收、12月29日组合费、公司行为资金的交收。


Q什么是香港市场公司行为?什么是香港市场公司行为资金?

A:

公司行为是香港证券市场对包括派发现金红利、股票红利、投票、参与新股发行认购、供股、公开配售、公司收购、分拆合并等涉及上市公司及其股票相关业务的统一用语。

公司行为资金是指因上述公司行为相关业务所产生的资金收付。如,投资者收取红利资金,或因参与供股业务缴纳供股款等。


Q中国结算提供哪些名义持有人服务?

A:

目前,中国结算可提供的名义持有人服务包括:(1)现金红利派发、送股、股份分拆及合并、投票、公司收购及出具持有证明等服务;(2)依照有关法规、规章或规范性文件的相关规定,办理额度内供股、额度内公开配售和以股息权益选择认购股份的服务。

Q中国结算暂不提供哪些名义持有人服务?

A:

依照有关法规、规章或规范性文件的相关规定,中国结算暂不提供超额供股和超额公开配售的服务,不提供新股发行认购服务。

Q什么是“供股”行为?

A:

“供股”是指联交所上市公司向现有证券持有人作出供股要约,使其可按持有证券的比例认购证券。供股权可通过二级市场进行转让。可超额认购,超额认购部分可获配数量取决于中签率。提示投资者注意,(1)为确保供股缴款结算和换汇的时效性,中国结算设定的供股权申报截止日早于香港结算设定的截止日三个沪市/深市工作日。(2)供股交易不影响供股权申报,供股申报确认结果以港股通投资者缴款结算时的供股权可用数量(实际供股权持有量扣除卖出未交收和已冻结数量)为限确定。

例:H股03968招商银行的供股详情为每10股招商银行股票可认购1.3股新的招商银行股票,每股认购价为港币10.06元。某投资者在股权登记日持有1500股招商银行股票,将可获配195股供股权。计算方法:1500/10×1.3=195股供股权。在获得供股权以后,该投资者可选择是否行使供股权:⑴选择行使供股权,投资者可以每股港币10.06元的价格获配195股招商银行股份;⑵在交易期间内通过股票市场出售供股权;⑶不采取任何行动,则供股权失效。


Q什么是“公开配售”行为?

A:

“公开配售”是指联交所上市公司向现有证券持有人作出要约,使其可认购证券。公开配售处理与供股类似,区别在于公开配售权益不可通过二级市场进行转让,只能行权申报。

例:港股01226中国投融资的公开配售详情为每持有两股现有股份获发1股发售股份,每股认购价为港币0.2元。某投资者在股权登记日持有1500股中国投融资股票,则该投资者可以以每股0.2元的价格获配750股股份。计算方法:1500/2×1=750股。


Q什么是沪港通?

A:

沪港通是“沪港股票市场交易互联互通机制”的简称,包括沪股通和港股通两部分。

其中,沪股通是指投资者委托香港经纪商,通过联交所设立的证券交易服务公司(SPV),向上交所进行申报,买卖规定范围内的上交所上市股票。

港股通则是指投资者委托内地证券公司,通过上交所设立的证券交易服务公司(SPV),向联交所进行申报,买卖规定范围内的联交所上市股票。

为帮助内地投资者更好地了解港股通交易规则,掌握投资知识,知晓投资风险,除非特别说明,这本小册子以介绍港股通投资的相关知识为主。


Q什么是深港通?

A:

深港通是“深港股票市场交易互联互通机制”的简称,是指深交所和香港联合交易所有限公司(下称“联交所”)建立技术连接,使两地投资者通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。

深港通包括深股通和深港通下的港股通(下称“港股通”)两部分。其中,深股通是指香港投资者委托香港经纪商,经由联交所在深圳设立的证券交易服务公司(SPV),向深交所进行申报,买卖规定范围内的深交所上市的股票;港股通是指内地投资者委托内地证券公司,经由深交所在香港设立的证券交易服务公司(SPV),向联交所进行申报,买卖规定范围内的联交所上市的股票。


Q财富证券客户开通港股通权限应满足什么条件?

A:

(1)符合下列条件的客户可以申请开通港股通交易权限:

1)自然人投资者在公司开立的证券账户及资金账户内的资产在申请开通权限前二十个交易日日均不低于人民币50万元,其中不包括该客户通过融资融券交易融入的资金和证券;

2)机构投资者参与港股通交易,应当符合法律、行政法规、部门规章、规范性文件及业务规则的规定;

3)客户在以往交易中无重大违约事项,信誉良好;

4)客户具备较丰富的证券投资经验和较强的风险承受能力;

5)客户账户为合格账户且交易结算资金已经纳入第三方存管;

6)不存在法律、行政法规、部门规章、规范性文件和业务规则规定的禁止或者限制参与港股通交易的情形;

7)公司规定的其他必要条件。

(2)下列客户,不得受理其港股通业务申请:

1)利用他人名义申请者;

2)违规使用他人证券账户者;

3)未按规定提供真实资料者;

4)存在严重不良诚信记录或重大违规记录者;

5)市场禁止或限制进入者;

6)反洗钱黑名单客户;

7)公司认为不符合申请资格的其他情形。

其中,不良诚信记录可以中国人民银行征信中心出具的近两个月个人信用报告或其他信用文件为判断依据。

(3)普通投资者还需通过《港股通业务基础知识测评》考试,考试结果在80分(含)以上方可申请开通港股通业务交易权限。

(4)对于风险测评结果为最低风险承受能力的客户,营业部不得接受其港股通业务权限开通申请。


Q财富证券客户如何办理港股通权限的开通?

A:

您可通过以下方式开通港股通权限:

(1)登录我公司网上营业厅(https://wt.cfzq.com/),输入账号密码进行登录,通过“港股通—开通”菜单自助开通;

(2)登陆手机交易软件“财富乐赚”,选择“我的”—“业务办理”—点击“深港通”/“沪港通”—点击“开通”,按照提示完成申请。

(3)凭有效身份证件至我公司任一营业网点临柜办理开通。



Q财富证券客户参与港股通业务,是否需要新开立证券账户?

A:

您可通过现有沪市A股账户(需指定在我公司)或深圳A股账户参与港股通股票交易,不需要新开立证券账户。

Q港股通的业务规则在哪里可以查询?

A:

可以通过上交所“沪港通业务投资者教育专区”获取港股通业务规则。沪港通业务投资者教育专区网址 http://edu.sse.com.cn/col/shhkconnect/home/

Q财富证券客户如何获得港股通股票信息?

A:

可以通过登录联交所“披露易” 网站获取上市公司披露的信息。“披露易”网址http://sc.hkexnews.hk/TuniS/www.hkexnews.hk/index_c.htm

Q港股通上市公司的最新信息及公告何时会刊登在“披露易”网站?

A:

根据规定,上市公司应当通过联交所电子呈交系统“披露易”网站发布公告。该系统的操作时间为每个交易日上午6:00至下午11:00,以及前一非交易日下午的6:00至下午8:00。

提示投资者关注,不同类型文件在“披露易”网站刊登的时间不尽相同:

一是公告及通告不得在正常交易日上午8:30至中午12:00或下午12:30至下午4:30期间,或者在圣诞节前夕、元旦前夕及农历新年前夕(不设午市交易时段)上午8:30至下午12:30的期间刊登。但是,海外监管公告、没有附带意见的股价或成交量异动的澄清公告、没有附带意见的新闻报道或报告的澄清公告、短暂停牌或停牌公告这四项公告不受此约束,投资者可以及时了解。

二是股息及业绩公告,一般应在正常交易日中午12时至下午12时30分、或下午4时30分收盘后公布。

三是例如“通函”及“年报”等其它类型的上市公司文件,在交易日上午6:00至下午11:00期间,及前一非交易日下午6:00至下午8:00期间随时刊登。

投资者在了解相关规定的前提下,就可以在“披露易”网站的“最新上市公司公告”栏中浏览香港上市公司发布的最新公告了。


Q财富证券客户如何交易港股通股票?

A:

如果您已经在我公司开通港股通交易权限,可通过电脑交易软件财富快车或财富聚财,手机交易软件财富聚财、乐赚进行港股通交易。

Q港股通交易的股票实行T+2日交收,与目前A股交易有什么区别?

A:

港股通实行T+2交收制度,卖出股票的资金T日可用于购买港股,T+2日可用于A股交易,T+3资金可转出。A股卖出股票的资金T日可用,T+1日可取。

Q通过港股通买卖港股使用哪种货币?

A:

港股通交易采用港币报价,人民币支付的交收方式。

Q港股通交易以“手”为买卖单位,一手的股数是多少?

A:

“手”在香港证券市场术语中,即一个买卖单位。不同于内地市场每买卖单位为100股,在香港,每只上市证券的买卖单位由各发行人自行决定,可以是每手20股、100股或1000股等。投资者如果想查阅每只证券的买卖单位,那么可以登录联交所网站,在“投资服务中心”栏目内,选择“公司/证券资料”,输入股份代号或上市公司名称以查询。

Q港股通交易涉及哪些费用?

A:

除佣金之外,参与港股通交易还需要缴纳一系列税费,包括:印花税、交易征费、交易费、交易系统使用费、股份交收费、证券组合费。具体详见表1、表2:

【表1】

大类

小类

项目

缴付对象

收费/计算标准

交易税费

(交联交所或由联交所代收)

交易税费

印花税

印花税署

双边,按成交金额的0.1%计收(取整到元,不足一元港币按一元计)。

交易征费

证监会

双边,按成交金额的0.0027%计收,四舍五入至小数点后两位。

交易费

联交所

双边0.005%(四舍五入至小数点后两位)。

交易系统使用费

双边,每笔交易0.5元港币。

结算收费

(交香港结算)

结算及交收服务

股份交收费

香港结算

双边,按成交金额的0.002%计收,每边最低及最高收费分别为2元港币及100元港币(四舍五入至小数点后两位)。

存管及公司行为服务

证券组合费

香港结算代理人

根据持有港股的市值设定不同的费率,详见表2。

【表2】

持有港股的市值(币种:港币)

年费率

小于或等于港币 500亿元

0.008%

大于港币500亿元,小于或等于2,500亿元

0.007%

大于港币2,500亿元,小于或等于5,000亿元

0.006%

大于港币5,000亿元,小于或等于7,500亿元

0.005%

大于港币7,500亿元,小于或等于10,000亿元

0.004%

大于港币10,000亿元

0.003%



Q什么是“以股息权益选择认购股份”?

A:

“以股息权益选择认购股份”是指在联交所上市公司派发含股利选择权红利时,投资者选择接受股票而非现金的行为。

在中国结算设定的股利选择权申报期内,投资者可通过指定交易券商进行股利选择权的申报、查询和已申报选择权的撤销。申报的数量应为申报选择股票股利的红利权数量。

提示投资者注意,为确保在香港结算规定的时间内向其汇总提交港股通投资者股利选择权的意愿征集结果,中国结算设定的股利选择权申报截止日较香港结算截止日早两个沪市/深市工作日。


Q港股红利派发与A股相比有什么差异?

A:

主要差异包括:(1)港股红利可能派发除港币外的其他外币,中国结算将在换汇后统一以人民币形式将红利资金发给投资者。(2)港股红利可能有股利选择权,即,投资者可以申报不超过股权登记日所记录的红利权数目,选择以股票股利代替现金股利。(3)2014年以来,上海市场实施上市公司红利R+1发放,港股因存在股利选择权等情况,红利登记日与红利资金实际派发日之间间隔较长。

例如:港股00011恒生银行6月3日发布公告,权益登记日为6月11日,红利资金发放日为7月4日,每股红利0.5美元,美元兑人民币汇率6.21,可以选择以股票股利代替现金股利,以股代息价格是10美元。某投资者于6月11日持有200股恒生银行股票,其选择了100股红利权数以股票股利代替现金股利,则其可以收到(0.5×100)/10=5股恒生银行股票,和0.5×100×6.21=310.5元人民币红利资金。


Q港股通股票红股可卖首日为何会较香港市场晚一个港股通交易日?

A:

中国结算办理送股业务,根据香港结算派发红股到账时间,到账时点早于中国结算系统日终处理时点的,在收到红股当日进行业务处理,相应红股可于处理日下一港股通交易日上市交易;到账时点晚于中国结算系统日终处理时点的,在下一个港股通交易日进行业务处理,相应红股仍于处理日下一港股通交易日上市交易。因此,港股通投资者红股可卖首日一般均较香港市场晚一个港股通交易日。

Q分级基金的基本概念?

A:

分级基金指事先约定基金份额的风险收益分配,将母基金份额分为预期风险收益不同的两类子份额,并将其中部分或者全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。其中,分级基金基础份额也称为“母基金份额”,预期风险收益较低的子份额称为“A份额”或“稳健份额”,预期风险收益较高的子份额称为“B份额”或“进取份额”。

发行时,分级基金的母基金可以通过场外、场内两种方式募集。待基金成立之后,投资者通过场内认购的基金份额,会被自动拆分成A份额和B份额。权益类分级基金A份额和B份额的配比一般为1:1。母基金大多为被动跟踪某一特定指数的指数基金。无论是基础份额,还是A份额、B份额,三类份额的资产合并运作。

分级基金中三类基金份额的净值关系如下:母基金净值= A份额参考净值× A份额所占比例+ B份额参考净值× B份额所占比例。

A份额获取约定的收益率,最常见的如:银行一年期定存收益率+ 3%,母基金净值扣除A份额净值后的剩余部分就是B份额净值。


Q分级基金运作原理?

A:

稳健份额将资产贷给积极份额,并按日获取稳定的年基准收益,故其份额净值会逐日递增;积极份额将自有资产与贷入资产合并(即基础份额资产),投资某投资标的,无论是否获取收益,都按日向稳健份额支付借贷成本,其份额净值变化方向与母份额相同。

Q定期份额折算的基本概念?

A:

目前开放式分级基金通常每年进行一次定期份额折算,根据基金合同约定指定每个会计年度某一个工作日作为定期份额折算基准日,将规定份额的期末约定应得收益折算为场内母份额。

Q如何进行定期份额折算?

A:

1)     折算基准日。折算基准日通常为每个会计年度的某月第一个工作日。投资者在折算基准日持有的母份额和A类份额将参与折算,B类份额不参与折算。

2)     折算方式。在折算基准日,将该折算周期内稳健份额已实现的约定收益折算成母份额分配给A类份额和母份额持有人。


Q不定期份额折算的基本概念?

A:

不定期折算是指为了防止B类份额杠杆过高或低,对分级基金份额进行的折算,包括上拆折算和下拆折算两种情形:

1)     上拆折算是指当母份额净值涨到一定阀值时,将各类基金份额净值调整为1元,份额进行相应调整的折算方式;

2)     下拆折算是为了防范市场下跌时,分级基金B类份额杠杆过高,净值大幅下跌,甚至为0的风险。具体做法为:当B类份额净值跌到一定阀值时,将各类基金净值均调整为1元,在保证基金资产不变的前提下对各类份额进行相应调整。


Q如何进行不定期份额折算?

A:

1)     折算基准日。B类份额净值触发上拆阀值/下拆阀值的次一交易日。

2)     折算方式。在折算基准日,各类份额净值均调整为1元,保证基金资产不变的前提下对各类份额进行相应调整。


Q分级基金下折过程有哪些风险点?

A:

1)     基金下折是不定期的,一旦份额B的净值下降到触发不定期下折的阀值,基金就会开始进入下折业务的流程。正因为下折是不定期的,所以需要投资者随时关注自己持有基金份额B的净值,并注意基金公司发布的基金下折提示公告。

2)     在基金管理公司T日公告分级基金净值低于下折阀值触发下折之后,即使T+1日的折算基准日股市行情上涨,份额B的净值回归到下折阀值以上,下折业务也不会停止。

3)     下折时是以折算基准日收盘后份额B的单位净值作为折算的基准,而不是以份额B的交易价格作为折算基准,所以即使折算基准日份额B的交易价格大涨,也不能作为份额B具有潜在投资价值的判断标准。

4)     折算基准日这天母基金已经暂停申赎业务,但份额A、份额B仍能继续交易。投资者若以远高于份额B的净值及其合理价格的高溢价买入份额B的话,将面临溢价部分的资产在基金下折时瞬间蒸发的巨大风险。


Q临近折算阀值时,为何分级B有很高的溢价?

A:

由于交易规则的限制,份额B交易价格受交易所单日10%的涨跌幅限制,但份额B净值下降的幅度没有限制。如果遭遇市场持续的暴跌,份额B净值将持续大幅缩水,净值杠杆会不断放大,从而使得份额B净值加速下跌。因此造成份额B交易价格产生很高的溢价。

Q上海证券交易所上市开放式基金(上海LOF基金)分拆、合并的规则是什么?

A:

1)     当日买入的母基金份额,同日可以分拆;

2)     当日申购或通过转托管转入的母基金份额,清算交收完成后可以分拆;

3)     当日合并所得的母基金份额,同日可以卖出、赎回或者转托管,但不能分拆;

4)     当日分拆所得的子份额,同日可以卖出,但不能合并;

5)     当日买入的子份额,同日可以合并;

6)     上交所规定的其他要求。


 

【注】分级基金母基金份额的交易、申赎、转托管和分拆:

母基金份额来源

卖出

赎回

转出

分拆

T日初持有的母基金份额

T

T

T

T

T日买入的母基金份额

T+1

T

T

T

T日申购的母基金份额

T+2

T+2

T+2

T+2

T日转托管转入(场外转场内)的份额

T+2

T+2

T+2

T+2

T日子份额合并成的母基金份额

T

T

T

T+1

 分级基金子份额的交易和合并:

子份额来源

卖出

合并

T日初持有的子份额

T

T

T日买入的子份额

T+1

T

T日由母基金份额分拆出来的子份额

T

T+1



Q分级基金在财富证券的交易软件里面如何操作?

A:

分级基金可以买入、卖出,也可以申购和赎回,在财富证券四款交易软件上可以直接通过“买入”、“卖出”菜单进行分级基金子份额及上海LOF分级基金母份额的买卖,也可以通过基金交易菜单中进行分级基金母份额及子份额的申赎。

Q配对转换的基本概念?

A:

配对转换是指分级基金的母份额与子份额之间按约定的转换规则进行转换的行为,包括分拆和合并。分拆是指申购分级基金的母份额,并在场内发起分拆指令,将母份额按规定比例分拆成子份额;合并是指在场内按规定比例买入子份额,并发起合并指令,将子份额合并为母份额。 

Q分级基金的拆分和合并在哪里操作?

A:

 目前分级基金拆分合并可在财富聚财PC版、财富快车及财富聚财手机交易软件里的“基金盘后业务”/“盘后分级基金”/“基金分拆合并”菜单进行操作。上海LOF分级基金拆分合并需要在财富聚财PC版或财富聚财手机版里的“上海LOF基金”菜单中进行。

Q分级基金合并拆分注意事项有哪些?

A:

母基金进行拆分时,母基金份额必须为双数,例:某投资者有某分级基金母份额50001份,则该投资者只能对持仓的50000份分级基金母份额进行拆分,剩余1份则只能选择持有、买入单数份额母基金再次进行拆分或者进行赎回操作。

子基金进行合并时,A类基金份额必须和B类基金份额相同,且为整数。例:某投资者有30000份某分级基金A,有50000份某分级基金B,则该投资者只能对持仓的30000份某分级基金A,有30000份某分级基金B进行合并,剩余20000份B份额只能选择继续持有或者直接卖出,若要进行合并,须在二级市场购买相同数量的A份额后,方可进行合并。

注:每笔份额配对转换申请的份额数必须按照基金公司公告的分拆合并比例进行限制,例如分拆合并比例是1:1,则提交的份额数必须是偶数,如果分拆合并比例是4:6,则提交的份额数必须是5 的倍数。同时,提交的每笔申请份额不得低于1000 份;其中,上海分级基金分拆合并门槛为5万起。


Q分级基金有哪些运作形式?

A:

分级基金有封闭式和开放式两种形式,封闭式分级基金定期封闭,子份额在交易所挂牌交易,不开放申购赎回;开放式分级基金的母份额开通申购赎回,子份额在交易所挂牌交易,投资者可通过分拆和合并实现母份额和子份额之间的转换。

QA类份额的年约定收益率是否保本?

A:

许多投资者都认为,分级基金的A类份额和银行的储蓄一样,不但可以保证本金安全,而且能够保证一定收益。实际上,目前国内市场上出现的分级基金A类份额不是保本保收益的产品。

 由于市场面临诸多风险,因此基准收益的分配以及本金安全的保护具有不确定性,当B类份额资产净值大幅下跌时,A类份额的投资者仍可能面临投资受损的风险。


Q分级基金杠杆机制的基本概念?

A:

以某分级基金产品为例,当母基金净值下跌时,B类份额净值下跌的幅度高于母基金净值的下跌幅度,当母基金净值上升时,B类份额净值上升的幅度也要高于母基金净值的上升幅度,我们将B类份额的这种特征称为分级基金的杠杆机制。由于B类份额面临着更大的净值波动风险,因而只适合风险承受能力较高的投资者参与。

QB类份额的初始杠杆计算公式?

A:

 初始杠杆率=(A类份额配比数+B类份额配比数)/B类份额配比数。

 例如,A类份额、B类份额的配比比例为73,则初始杠杆率为(7+3/33.33倍。


QB类份额T日的净值杠杆计算公式?

A:

T日净值杠杆=T日母基金份额净值/TB类份额净值) 初始杠杆率

Q分级基金如何进行跨市场转托管?

A:

需带身份证、基金账户卡先到银行办理跨市场转托管手续,再到我公司营业部办理转入手续。注意需确认客户要转的基金是做买卖还是申赎:如果是做买卖或在场内做申赎:在银行转的时候填营业部的席位号;如果是在场外做申赎:需查询我公司是否有该基金的代销资格,在银行转的时候填证券公司的席位号649(一般情况投资者T日转出, T+2日到账,具体查看基金公司公告)

Q分级基金认/申购有限额吗?

A:

上海LOF分级基金母基金份额的单笔认/申购金额不得低于5万元。

Q个人投资者开通新三板有什么要求?

A:

(1)在签署协议之日前,投资者本人名下最近10个转让日的日均金融资产500万元人民币以上。金融资产是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。

(2)具有2年以上证券、基金、期货投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者具有《证券期货投资者适当性管理办法》第八条第一款规定的证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司,以及经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人等金融机构的高级管理人员任职经历。

投资经验的起算时点为客户本人名下账户在全国股份公开转让系统、上海证券交易所或深圳证券交易所发生首笔股票交易之日。

具有前款所称投资经历、工作经历或任职经历的人员属于《证券法》第四十三条规定禁止参与股票交易的,不得申请参与挂牌公司股票公开转让。


Q机构投资者开通新三板有什么要求?

A:

(1)实收资本或实收股本总额500万元人民币以上的法人机构;

(2)实缴出资总额500万元人民币以上的合伙企业。

《证券期货投资者适当性管理办法》第八条第二款、第三款规定的证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金等理财产品,社会保障基金、企业年金等养老金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)等机构投资者,可以申请参与挂牌公司股票公开转让。


Q新三板如何开通?

A:

请您前往营业部现场开通。

Q新三板股票交易费用如何收取?

A:

收费项目

收费标准

佣金

最高不超过成交金额3‰,双边收取

印花税

成交金额的1‰征收,卖出收取买入不收

过户费

成交金额的0.025‰,双边收取

结算费

成交金额的0.1‰双边收取,暂免

经手费

成交金额的0.5‰双边收取



Q什么是创新层?什么是基础层?

A:

全国股转系统设立创新层和基础层,符合不同标准的挂牌公司分别纳入创新层或基础层管理。

满足以下条件之一的挂牌公司可以进入创新层:

(1)最近两年的净利润均不少于1000万元(以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据);最近两年加权平均净资产收益率平均不低于8%(以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据);股本总额不少于2000万元。

(2)最近两年营业收入连续增长,且年均复合增长率不低于50%;最近两年营业收入平均不低于6000万元;股本总额不少于2000万元。

(3)最近有成交的60个做市或者竞价转让日的平均市值不少于6亿元;股本总额不少于5000万元;采取做市转让方式的,做市商家数不少于6家。

根据上述规定进入创新层的挂牌公司,还应当满足以下条件

(1)最近12个月完成过股票发行融资,且融资额累计不低于1000万元;合格投资者不少于50人。

(2)公司治理健全,股东大会、董事会和监事会制度、对外投资管理制度、对外担保管理制度、关联交易管理制度、投资者关系管理制度、利润分配管理制度和承诺管理制度完备;公司设立董事会秘书并作为公司高级管理人员,董事会秘书取得全国股转系统董事会秘书资格证书。

(3)最近12个月不存在以下情形:

1)挂牌公司或其控股股东、实际控制人,现任董事、监事和高级管理人员因信息披露违规、公司治理违规、交易违规等行为被全国股转公司采取自律监管措施合计3次以上,或者被全国股转公司等自律监管机构采取了纪律处分措施。

2)挂牌公司或其控股股东、实际控制人,现任董事、监事和高级管理人员因信息披露违规、公司治理违规、交易违规等行为被中国证监会及其派出机构采取行政监管措施或者被采取行政处罚,或者正在接受立案调查,尚未有明确结论意见。

3)挂牌公司或其控股股东、实际控制人,现任董事、监事和高级管理人员受到刑事处罚,或者正在接受司法机关的立案侦查,尚未有明确结论意见。

(4)按照全国股转公司的要求,在会计年度结束之日起4个月内编制并披露年度报告;最近一个会计年度经审计的期末净资产不为负值;最近两个会计年度的财务会计报告未被会计师事务所出具非标准审计意见的审计报告;按照第六条第二项规定进入创新层的挂牌公司,最近三个会计年度的财务会计报告未被会计师事务所出具非标准审计意见的审计报告。

(5)全国股转公司规定的其他条件。

进入创新层的挂牌公司应当满足以下维持条件:

(1)合格投资者不少于50人。

(2)公司治理符合第七条第二项的要求,且最近12个月不存在以下情形:

1)挂牌公司或其控股股东、实际控制人,现任董事、监事和高级管理人员因信息披露违规、公司治理违规、交易违规等行为被全国股转公司采取自律监管措施合计3次以上,或者被全国股转公司等自律监管机构采取了纪律处分措施。

2)挂牌公司或其控股股东、实际控制人,现任董事、监事和高级管理人员因信息披露违规、公司治理违规、交易违规等行为被中国证监会及其派出机构采取行政监管措施或者被采取行政处罚,或者正在接受立案调查,尚未有明确结论意见。

3)挂牌公司或其控股股东、实际控制人,现任董事、监事和高级管理人员受到刑事处罚,或者正在接受司法机关的立案侦查,尚未有明确结论意见。

(3)按照全国股转公司的要求,在会计年度结束之日起4个月内编制并披露年度报告;最近一个会计年度经审计的期末净资产不为负值;最近三个会计年度的财务会计报告未被会计师事务所出具非标准审计意见的审计报告。

(4)全国股转公司规定的其他条件。

未进入创新层的挂牌公司进入基础层。

全国股转公司根据分层标准及维持标准,于每年4月30日启动挂牌公司所属层级的调整工作。全国股转公司可以根据分层管理的需要,适当提高或降低挂牌公司层级调整的频率。基础层的挂牌公司,符合创新层条件的,调整进入创新层;不符合创新层维持条件的挂牌公司,调整进入基础层。

创新层挂牌公司出现以下情形之一的,自该情形认定之日起20个转让日内直接调整至基础层:

(1)挂牌公司因更正年报数据导致其不符合创新层标准的。

(2)挂牌公司被认定存在财务造假或者市场操纵等情形,导致其不符合创新层标准的。

(3)挂牌公司不符合创新层公司治理要求且持续时间达到3个月以上的。

(4)全国股转公司认定的其他情形。


Q股票的转让方式和分层挂钩吗?不同层次的挂牌股票分别有哪些转让方式?股票的转让方式和分层挂钩吗?不同层次的挂牌股票分别有哪些转让方式?

A:

《股票转让细则》对不同层次的集合竞价转让股票设置了不同的撮合频次,对不同层次的做市转让股票,转让方式没有差别。

在9:15~11:30和13:00~15:00交易时间段内,基础层挂牌股票可以选择每日1次集合竞价或做市转让两种方式之一进行转让;创新层挂牌股票可以选择每日5次集合竞价或做市转让两种方式之一进行转让。

在15:00~15:30的盘后交易时间段内,所有挂牌股票满足规定条件的,均可以进行协议转让。


Q分层调整的时候,股票转让方式可能有哪些变化?

A:

对于采取集合竞价转让的挂牌股票,全国股转系统根据挂牌公司所属市场层级提供相应的撮合成交频次。因此,当采取集合竞价转让的挂牌股票从基础层调入创新层时,撮合成交频次将由每日1次调整为每日5次;从创新层调入基础层时,撮合成交频次将由每日5次调整为每日1次。对于采取做市转让方式的挂牌股票,分层调整时,股票的转让方式没有变化。

Q对于采用集合竞价转让的挂牌股票,投资者该如何报单?有哪些委托类型?

A:

投资者登录证券公司的交易客户端程序之后,在交易委托界面,输入挂牌股票证券代码,选择限价委托及买卖方向,再依次输入委托价格和委托数量,之后提交委托即可。全国股转系统挂牌股票的集合竞价转让方式只有“限价委托”一种委托类型。

Q对于采用集合竞价转让方式的挂牌股票,投资者委托时的委托价格有限制吗?

A:

投资者的委托价格应在申报有效价格范围内,申报有效价格范围为前收盘价的50%至200%;无前收盘价的,成交首日不设申报有效价格范围,自次一转让日起设置申报有效价格范围。对于《转让细则》实施之日由协议转让方式改为集合竞价转让方式的股票,无论是否有前收盘价,其集合竞价首次成交前(含首次成交当日)统一不设申报有效价格范围,自次一转让日起设置申报有效价格范围。

Q对于采用集合竞价转让方式的挂牌股票,投资者的委托是如何排序的?

A:

采用集合竞价转让的挂牌股票,同一股票的所有投资者委托按照价格优先、时间优先的原则集中撮合成交。其中,价格优先是指较高价格买入申报优先于较低价格买入申报,较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报;时间优先是指买卖方向、价格相同的,先申报者优先于后申报者,先后顺序按交易主机接受申报的时间确定。

Q对于采用集合竞价转让方式的挂牌股票,撮合前投资者可以随时撤单吗?

A:

采用集合竞价转让方式的挂牌股票,在每次撮合前的5分钟内不得撤单,即每日撮合1次的股票在14:55~15:00期间,每日撮合5次的股票在9:25~9:30、10:25~10:30、11:25~11:30、13:55~14:00、14:55~15:00期间,投资者不可以撤单。其余接受申报的时间段内,投资者可以撤销未成交的委托。

Q集合竞价转让的挂牌股票何时会进行撮合?

A:

基础层股票每个转让日撮合一次,撮合时间为15:00;创新层股票每个转让日撮合五次,撮合时间为9:30、10:30、11:30、14:00、15:00。全国股份转让系统可以根据市场需要,调整集合竞价的撮合频次。

Q采取集合竞价转让方式的挂牌股票,其成交价格的确定原则是什么?

A:

集合竞价转让挂牌股票成交价格的确定原则采用最大成交量原则,即高于成交价格的买入申报与低于成交价格的卖出申报全部成交,与成交价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交。两个以上价格符合以上条件的,取在该价格以上的买入申报累计数量与在该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格为成交价。若买卖申报累计数量之差仍存在相等情况的,取最接近最近成交价的价格为成交价;当日无成交的,取最接近前收盘价的价格为成交价;无前收盘价的,取其平均价为成交价。

Q采取集合竞价转让方式的挂牌股票,行情下发频率是怎样的?

A:

不同撮合频次的集合竞价转让股票,行情数据的下发频率也不一样,现阶段的行情下发频率分别为:一次集合竞价的股票,每个转让日的9:30、10:30、11:30、14:00下发一次行情;14:00~14:50期间,每10分钟下发一次行情;14:50~14:55期间每分钟下发一次行情;14:55~15:00每12秒下发一次行情。

五次集合竞价股票,每次撮合前5分钟即9:25~9:30、10:25~10:30、11:25~11:30、13:55~14:00、14:55~15:00每12秒下发一次行情;除以上5个时间段外,9:15~11:30、13:00~15:00每分钟下发一次行情。


Q采取集合竞价转让方式的挂牌股票,行情揭示的内容是什么?

A:

集合竞价转让方式股票的行情揭示,针对有无集合竞价参考价的两种情形作差异化安排。有集合竞价参考价的,即时行情内容揭示集合竞价参考价、匹配量和未匹配量等信息;无集合竞价参考价的,即时行情内容揭示最优一档买卖申报价格和数量等信息。

Q采取集合竞价转让方式的挂牌股票,有时候行情信息栏一二档信息为空而显示买三卖三信息,这是什么意思?

A:

采取集合竞价方式的挂牌股票,其行情显示界面买一卖一档通常显示集合竞价参考价(虚拟成交价)以及匹配量,在不完全匹配时,在买二档或卖二档显示未匹配量。当最优买价和最优卖价未发生交叉,不会产生集合竞价参考价时,则在买三卖三档揭示实时最优一档申报价格和数量等信息。

Q什么是盘后时段的协议转让?

A:

盘后时段的协议转让是指全国股转系统在每个转让日做市转让和集合竞价转让阶段结束后,于15:00~15:30期间作的协议转让安排,与沪深交易所的大宗交易类似。

每个转让日的15:00至15:30为协议转让的成交确认时间。

注:现全国股转系统仅支持15:00~15:30期间进行协议转让的申报。


Q《全国中小企业股份转让系统股票转让细则》对协议转让进行了哪些调整?

A:

与《股票转让细则(试行)》相比,《股票转让细则》中的协议转让方式主要有以下不同:

(1)交易时段不同,此前的协议转让在9:30~11:30、13:00~15:00时段进行撮合成交,现行协议转让在15:00~15:30时段进行撮合成交;(2)最低数量要求不同,此前的协议转让只需要最低1000股即可进行转让,现行协议转让的数量最低不能低于10万股或转让金额最低不能低于100万元;

(3)委托类型不同,此前的协议转让包含定价委托和成交确认委托,现行协议转让仅有成交确认委托;

(4)行情信息不同,此前的协议转让行情信息会即时显示所有投资者的定价委托和成交信息,现行协议转让不发布即时行情,成交结果不纳入指数计算,转让日结束后,全国股转公司公布当日每笔协议转让成交信息,并将成交量计入当日该股票成交总量。


Q哪些股票可以进行协议转让?

A:

所有采取集合竞价转让方式、做市转让方式的挂牌票,单笔申报数量或转让金额满足最低数额要求的,均可以进行协议转让。

Q投资者进行协议转让需要满足什么条件?

A:

投资者进行协议转让,需满足单笔申报数量不低于10万股或者转让金额不低于100万元人民币的最低限额。

Q做市转让的股票投资者之间可以进行协议转让吗?

A:

对于做市转让的股票,投资者之间、做市商之间以及投资者和做市商之间,只要委托数量或金额满足最低要求,均可进行协议转让。

Q协议转让有哪些委托类型?

A:

协议转让仅有成交确认委托一种委托类型。

Q参与盘后协议转让时,投资者可在什么时间段内进行交易委托?

A:

现阶段,全国股转系统接受协议转让成交确认申报的时间为每个转让日的15:00~15:30。

Q投资者该如何进行协议转让委托?

A:

投资者登录我司的交易客户端程序之后,在交易委托界面,输入挂牌股票证券代码,选择成交确认委托及买卖方向,再依次输入委托价格、委托数量、成交约定号,以及对手方的交易单元号和证券账号,之后提交委托即可。

Q协议转让是否有价格限制?

A:

协议转让的申报价格应当不高于前收盘价的200%或当日已成交的最高价格中的较高者,且不低于前收盘价的50%或当日已成交的最低价格中的较低者。无前收盘价、当日也无成交的股票,不能进行协议转让。

Q协议转让涉及权益变动时应如何处理?

A:

由于协议转让单笔申报最大数量不受100万股的限制,但根据《非上市公众公司收购管理办法》,投资者仍应当按规定履行信息披露及暂停交易义务。投资者拟通过协议转让完成交易,且交易完成后将触发权益变动信息披露义务的,投资者应当在交易前披露《权益变动报告书》并暂停交易2日。在交易过程中,投资者应当计算并安排逐笔交易的数量,确保在持股比例拟达到公众公司已发行股份的10%,及持股比例达到10%以后每增加或减少5%时,均能够及时披露权益变动公告并暂停交易。

参与协议转让时,投资者什么时候可以看到自己的成交结果?

每个转让日的15:00~15:30为协议转让的成交确认时间,在此时间段内,只要转让双方正确提交交易委托,交易主机会进行撮合成交,并生成成交回报,投资者即可看到自己的成交结果。


Q协议转让的成交结果纳入行情和指数计算吗?

A:

协议转让不纳入即时行情和指数计算,成交量在协议转让结束后计入当日该股票成交总量。每个转让日结束后,全国股转公司会公布当日每笔协议转让的成交信息,内容包括证券代码、证券简称、成交价格、成交数量、买卖双方主办券商证券营业部或交易单元的名称等。

Q《全国中小企业股份转让系统股票转让细则》对做市转让方式做了何种调整?

A:

现行做市转让方式和此前相比做了如下调整:

(1)放开协议转让,在15:00~15:30时间段内,对投资者之间、做市商之间以及投资者和做市商之间单笔最低转让数量不低于10万股或转让金额不低于100万元的,允许进行协议转让;

(2)将收盘价确定机制由当日最后1笔成交价调整为当日最后1笔成交前(含最后1笔交易)15分钟内成交量加权平均价。


Q为什么财富宝的收益有波动?

A:

财富宝对接货币基金,主要投资于存款、债券等相关金融工具,金融工具的价格会有所波动,因此每天的收益也会有变化。

Q财富宝是什么?

A:

“财富宝”是财富证券与基金公司合作为投资者提供的一项资金余额理财服务,现在所对接的货币基金为南方现金通E(产品代码000719),基金管理人为南方基金管理公司。

Q财富宝有什么特点?

A:

1元起购,免费申赎;余额理财,对接货基;随买随用,直接买股;操作简单,一键签约。

Q通过哪里可以购买财富宝?

A:

目前通过财富证券手机交易软件财富聚财(版本号3.2.1及以上 )、乐赚、财富聚财PC版可以购买财富宝。

Q我可以用什么方式把钱转入财富宝?

A:

通过财富证券保证金账户可以将资金转入财富宝。

Q财富宝转入转出的时间?

A:

交易日9:15-15:00。

Q使用财富宝是否收费?

A:

财富宝目前不收取任何手续费。

Q财富宝最少可以转入多少钱?最高转入多少?

A:

财富宝转入单笔最低金额≥1元(可为非正整数),当日累计转入不超过1000万元。

Q把钱存入财富宝,收益如何计算?

A:

收益计算公式为(财富宝内已确认份额的资金/10000)× 当天基金公司公布的每万份收益(每万份收益为波动值,每日在基金公司进行公布)。财富宝的收益是每日结算且复利计算收益,获得的收益自动作为本金第二天重新获得新的收益。

Q财富宝转入,收益何时显示?

A:

T日转入财富宝的资金在T+1由基金公司进行份额确认,对已确认的份额会开始计算收益,收益计入财富宝内,在转入T+2日23:00后可查看收益。

Q收益是否会像其他余额理财那样单独显示?

A:

目前,聚财APP点击“总金额”、乐赚APP点击右上角“查询”,可以看到每天的收益。

Q收市后有时候看不到财富宝“总金额”,显示是空的?

A:

结算系统在16:15-23:00,进行当天股票、基金份额清算,这段时间份额暂无法正常显示。

Q财富宝的收益缴税吗?

A:

您将资金转入财富宝相当于购买货币基金产品。根据《财政部国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》,对投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入,由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴20%的个人所得税,基金向个人投资者分配股息、红利、利息时,不再代扣代缴个人所得税。

Q财富宝可以用于购买什么?

A:

财富宝可以用于购买股票、基金、理财产品(一般9:00开始)、新股申购、债券逆回购等。

Q利息如何计算?T+1购买股票是否计息?

A:

财富宝利息算尾不算头,T+1日开始计息。例如:财富宝T日转入,T+1日转出,则T+1可计算1天的利息。T+1购买股票同样有利息。

Q当天“转入”“转出”财富宝的资金为何不能购买股票?

A:

“转入”“转出”财富宝后,资金进入“冻结”等待收市交收,需要进行“撤单”操作才能买股票。

Q买股需要先做“转出”财富宝的操作吗?

A:

“取现”才需要提前一天“转出”,买股直接购买即可。

Q我使用财富宝购买股票,又撤单成功,资金还会回到财富宝中么?

A:

会。

Q我使用财富宝购买股票,之后卖出股票的资金是回到财富宝还是在现金中?

A:

卖出股票后的资金体现在现金中,您需要再次操作“转入”到财富宝中。

Q如果账户内同时有现金和财富宝,新股缴款是先扣现金还是先扣财富宝?

A:

先扣现金,再扣财富宝。

Q如果新股申购中签的话,财富宝是不是自动可以转出?

A:

是的。

Q如何从财富宝取现?

A:

T日进行“转出”操作,T+1日可通过“银证转账”功能取出资金。

Q财富宝是否会有“转出”受限的情况?

A:

无赎回上限,就目前运行情况与基金规模,不会出现赎回受限情形。

Q财富宝转出当天有收益吗?

A:

T日成功转出的资金当天有收益。