公告

关于实施投资者适当性管理有关规定的公告

发布时间: 2017-06-30 17:24:13

尊敬的投资者:

        为落实中国证监会《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《办法》)相关规定,根据中国证券业协会《证券经营机构投资者适当性管理实施指引》(试行),我公司修订完善了《财富证券有限责任公司投资者适当性管理办法(试行)》并自2017年7月1日起实施。现就有关事项公告如下:

        一、投资者的分类管理

        根据所了解的投资者信息,我公司将投资者分为专业投资者和普通投资者两类,两者在一定条件下可以相互转换。

        专业投资者是指具备必要的投资知识和经验,能够自行判断投资品种和期限是否符合其投资需求,能够理解金融产品或金融服务的风险,在财务上能够承担相应投资风险的投资者。投资者申请成为专业投资者应符合《办法》规定的基本条件(详见我公司官网投资者保护栏目适当性专栏)。

        专业投资者以外的其他投资者为普通投资者,我公司通过问卷调查等方式对其进行风险承受能力评估,普通投资者按其风险承受能力等级由低至高,分为保守型(C1)、谨慎型(C2)、稳健型(C3)、积极型(C4)和激进型(C5)五类。投资者应当提供真实、完整、准确的信息,以便我公司评定投资者的风险承受能力等级。

        对于普通投资者中风险承受能力等级经评估为保守型且符合下列情形之一的自然人,我公司将作为风险承受能力最低类别的投资者管理,最低类别的投资者不能参与高于其风险承受能力的产品或服务:

       (一)不具有完全民事行为能力;

       (二)没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失;

       (三)中国证监会、协会或证券经营机构认定的其他情形。

         二、产品与服务的分级管理

        我公司将根据所了解产品或服务的基本信息、风险特征和程度,确定产品或服务的风险等级和投资者准入条件。风险等级由低到高划分为低风险(R1)、中等偏低风险(R2)、中风险(R3)、中等偏高风险(R4)、高风险(R5)五大类。我公司产品与服务风险等级名录见公司官网投资者保护栏目适当性专栏。

         三、适当性匹配规则

         风险承受能力等级和金融产品或服务风险等级的匹配标准:

        (一)专业投资者与激进型投资者(C5)可购买或接受高风险(R5)、中等偏高风险(R4)、中风险(R3)、中等偏低风险(R2)和低风险(R1)的产品或服务;

        (二)积极型投资者(C4)可购买或接受中等偏高风险(R4)、中风险(R3)、中等偏低风险(R2)和低风险(R1)的产品或服务;

        (三)稳健型投资者(C3)可购买或接受中风险(R3)、中等偏低风险(R2)和低风险(R1)的产品或服务;

        (四)谨慎型投资者(C2)可购买或接受中等偏低风险(R2)和低风险(R1)的产品或服务;

        (五)保守型投资者(C1)可购买或接受低风险(R1)的产品或服务。

         除等级匹配外,我公司还可根据业务的具体情况增加比对投资者的投资目标与所选择的服务或产品是否匹配。我公司的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。若监管部门、交易所、行业自律组织等对参与或接受特定金融产品或服务的投资者在适当性、准入条件或准入门槛方面另有规定的,我公司将根据其规定确定投资者范围并进行适当性匹配。

         对于风险承受能力与产品或服务风险等级不匹配的,我公司告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后,投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受风险等级高于其风险承受能力的服务的,我公司在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后,将就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示,投资者仍坚持的,公司可以向其销售相关的产品或提供相关的服务。

         四、其他事项

         投资者风险承受能力进行初次评估后,应当至少每两年根据交易情况、诚信记录、风险承受能力、资产状况等情况进行一次后续评估。投资者不提供信息或提供的信息不真实、不完整、不准确的,我公司将无法确定其风险承受能力等级,由此产生的后果将由投资者自行承担,并拒绝向其销售产品或者提供服务。

         产品或服务风险等级进行初次评估后,我公司可以根据市场环境、业务开展情况及产品要素、业务规则变化情况等进行后续评估。相关产品或者服务的风险等级不得低于行业协会公布的产品或业务风险等级名录的规定。

         为保障投资者的合法权益,我公司郑重提请尚未进行风险承受能力测评或风险承受能力测评过期的投资者,及时通过我公司网上营业厅、掌上营业厅或前往我公司营业网点完成风险承受能力测评。


         特此公告


                                                                      财富证券有限责任公司

                                                                      二〇一七年六月三十日

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